Raport: Sectorul bancar din România se află în 2025 într-una dintre cele mai solide poziţii financiare din Europa Centrală şi de Est

Sectorul bancar din România se află în 2025 într-una dintre cele mai solide poziţii financiare din Europa Centrală şi de Est, susţinută de o rată de adecvare a capitalului de aproape 25% şi de un nivel al creditelor neperformante de aproximativ 2,5%, arată un studiu de specialitate dat publicităţii joi ;i citat de Agerpres.

Conform analizei “CEE Strategic resilience in banking: outlook 2025”, întocmită de Forvis Mazars, în parteneriat cu EMIS, în perioada 2021 – 2024, activele totale ale sectorului bancar din ţările Europei Centrale şi de Est au crescut cu 18%, la aproape 1,2 miliarde de euro.

De asemenea, marja netă a dobânzii s-a situat la o medie de 3,2%, la nivel regional, iar ratele de adecvare a capitalului s-au menţinut constant peste 20%, cu mult peste pragurile stabilite de Uniunea Europeană (UE).

Analize Economedia

ANALIZĂ Hidroelectrica a ajuns să vândă energia către clienții en-gros la un preț mai mare decât către clienții finali / O anomalie economică ce ridică semne de întrebare pentru investitori

ANALIZĂ Achizițiile majore de armament făcute sau planificate de România după invadarea Ucrainei de către Rusia în 2022: MLI-uri, sute de tancuri, nave și avioane „stealth” F-35

ANALIZĂ Sectorul utilităților de la bursa românească a performat mai bine decât indicii sectoriali din SUA, Germania și Franța, dar rămâne dependent de reglementări și volatilitate legislativă / „Sectorul utilităților din România nu mai este unul pur defensiv”

ANALIZĂ Ce companii din România caută angajați, în plin „sezon” de concedieri și strâns cureaua. Care sunt domeniile care oferă cele mai multe oportunități?

ANALIZĂ Fondurile de pensii private plasează aproape 70% din economiile românilor pentru bătrânețe în datoria publică, prin achiziția de titluri de stat la dobânzi care nu acoperă rata inflației

GRAFICE Analiză Roland Berger: Care este rolul României în tranziția Europei la o industrie a apărării pregătită să înfrunte provocările actuale și viitoare?

ANALIZĂ | 14 analiști locali și străini văd acțiunile Hidroelectrica la 113,88 de lei în următorul an, sub prețul din piață de 121,6 lei / Compania de stat este percepută ca ușor supraevaluată la nivelul actual

ANALIZĂ | Foarte mulți români angajați în București și Ilfov locuiesc de fapt în acte în alte județe

ANALIZĂ Investitorii plătesc mai mult pentru profiturile Petrom și Romgaz decât în cazul altor companii similare precum MOL, KMG, OMV sau Orlen / Romgaz ar putea oferi dividende mai mici investitorilor, având în vedere investițiile care necesită mult cash

ANALIZĂ Acțiuni vs. cifre: Cum au evoluat acțiunile marilor companii de la Bursa de Valori București față de rezultatele lor financiare în ultimii ani

ANALIZĂ. Ce ar putea însemna majorarea capitalului social pentru firme: Măsură necesară, dar creșterea e prea bruscă. Noile înregistrări de firme s-ar putea reduce/ Cristian Bărcan, fondator REGnet: „Impactul ar fi resimțit mai ales de firmele mici, motorul economiei, care reprezintă peste 95% din totalul companiilor din România”

România bogată, România săracă: Hărțile țării, colorate în funcție de PIB și investiții străine/ Care sunt județele cele mai atractive și cine rămâne în urmă?

ANALIZĂ | „Singura variantă ca eu să pot sta în București este să împart chiria” / Cum își gestionează tinerii bugetele în fața scumpirilor și noilor taxe

ANALIZĂ. Ce acțiuni de la Bursa de Valori București au „bătut” constant piața în ultimii cinci ani / Două companii din eșalonul doi se fac remarcate

ANALIZĂ Ce companii de la bursa românească au oferit în ultimii cinci ani cele mai consistente randamente ale dividendelor / Cum se schimbă topul dacă luăm în calcul și evoluția acțiunilor

Piața imobiliară din Dubai atrage românii, dar rămâne una de nișă / Este un recul pe piața din România, dar aceasta rămâne încă atractivă pentru investitori, spun agenții imobiliari/ Care este profilul investitorului român în imobiliarele din Dubai

ANALIZĂ Expansiunea discretă a Ungariei în România: companii și afaceriști apropiați de Viktor Orban cumpără business-uri românești

ANALIZĂ. Cei mai importanți angajatori IT din România au renunțat la sute de salariați într-un an. Compania care conducea topul din 2023 a rămas fără 1.000 de angajați în 2024

Imperiul Pavăl: de la un magazin modest în Bacău în 1992 la un gigant cu investiții de peste 20 de miliarde de lei în 2025 / De la bricolaj, imobiliare și construcții, la energie, agricultură, pharma și turism – ANALIZĂ Economedia

ANALIZĂ Economedia. Unde se va situa România în clasamentul european al taxării, după majorările anunțate de Guvern / Avertisment: Pierdem principalele avantaje și competitivitate, ce punem în loc?

ANALIZĂ Tablou în piața muncii: Rata șomajului a ajuns în primul trimestru al anului la cel mai ridicat nivel din 2020 încoace/ Numărul de persoane ocupate a scăzut cu aproximativ 323.000 în interval de un an. Ce urmează?

ANALIZĂ Bursa de la București, printre cele mai ieftine din regiune și cu dividende generoase / Ungaria ne-a depășit la randamentul dividendului și este chiar mai ieftină decât România

ANALIZĂ Băncile românești listate la bursă sunt mai ieftine în termeni de profitabilitate comparativ cu cele din regiune. La ce multipli se tranzacționează acțiunile BRD și Banca Transilvania comparativ cu bănci din Austria, Cehia, Croația, Grecia, Ungaria, Polonia și Slovacia

ANALIZĂ Ce industrie de apărare are România. De la scandaluri, politizare și subfinanțare, la noul context european, care aduce finanțări uriașe de Apărare pentru țările UE

ANALIZĂ Economedia: Tot mai multe mașini chinezești, și noi și rulate, pe șosele românești

Analiză. Turbulențele din industria auto se văd din plin în România: Sute de concedieri anunțate în interval de numai câteva săptămâni de către companii active în acest sector în țara noastră

Analiză. Transportatorii români iau locul celor polonezi pe piețele europene, cu flote mari și șoferi gata să călătorească în întreaga UE / Provocări din cauza stagnării economice și a crizei fiscale, care crește taxe și reduce avantajul de cost

ANALIZĂ Se pregătește sezonul de admiteri. Ce taxe de studii percep universitățile și cât costă cazarea la cămine în marile centre din țară?

ANALIZĂ Cum se schimbă topul companiilor de curierat din România după ce Sameday a cumpărat Cargus / Primele 10 firme au afaceri de peste 5 miliarde de lei

ANALIZĂ Produse românești în supermarketuri: Marile lanțuri de retail spun că au sute de parteneri locali. Care sunt produsele cu cea mai mare acoperire locală?

În cazul României, s-a înregistrat cea mai ridicată rată de adecvare a capitalului din regiune, de 24,9%, urmată îndeaproape de Croaţia şi Polonia, ceea ce a confirmat nivelul solid al rezervelor de capital ale instituţiilor din Europa Centrală şi de Est.

“Sectorul bancar din România se află în 2025 într-una dintre cele mai solide poziţii financiare din Europa Centrală şi de Est, susţinută de o rată de adecvare a capitalului de aproape 25% şi de un nivel al creditelor neperformante de aproximativ 2,5%. În acelaşi timp, gradul de penetrare a creditului la nivelul gospodăriilor rămâne structural scăzut, situându-se la 15,2% din PIB, ceea ce evidenţiază un potenţial semnificativ de creştere nevalorificat. Această soliditate este completată de o creştere de 34% a depozitelor populaţiei în perioada decembrie 2021 – martie 2025, subliniind nivelul relativ ridicat de lichiditate din sistem. Prioritatea strategică a băncilor din România este de a direcţiona această lichiditate către creditare şi investiţii sustenabile, accelerând totodată digitalizarea şi consolidând managementul riscurilor şi guvernanţa, în conformitate cu aşteptările de reglementare ale Uniunii Europene”, a explicat, într-un comunicat de presă, Răzvan Butucaru, partener şi Financial Services & Advisory Leader, la Forvis Mazars România.

Raportul evidenţiază, totodată, că, după ce preţurile au atins niveluri de două cifre, situate între 10,7% şi 15,3%, în 2022, băncile centrale au fost nevoite să înăsprească semnificativ politicile monetare pe parcursul anului 2023.

“Un an mai târziu, măsurile coordonate au condus la scăderea inflaţiei până la o medie de 3,9%, marcând o revenire rapidă către stabilitate. Această fază de dezinflaţie a redefinit strategiile de politică monetară la nivel regional şi a consolidat capacitatea sectorului de a se adapta în condiţii de presiune”, explică specialiştii în taxe şi audit.

Potrivit sursei citate, băncile din ECE au rămas printre cele mai reziliente din Europa, astfel încât s-a consemnat o creştere puternică a depozitelor – de 41% în Polonia şi de 34% în România – precum şi îmbunătăţiri semnificative ale eficienţei operaţionale şi ale calităţii activelor.

În acelaşi timp, nivelul creditelor neperformante a scăzut sub 3% în aproape toate pieţele, Croaţia reducându-şi rata de la 7,3% la 2,4%, iar România de la 5% la 2,5%.

Referitor la transformarea digitală, cercetarea de specialitate arată că, în perioada 2020 – 2024, emisiunile anuale legate de securitizare din Europa au crescut cu aproape 26%, până la valoarea de 244,9 miliarde de euro. În acest context, băncile din ECE au participat tot mai activ la această evoluţie, prin tranzacţii derulate în Polonia, Cehia, Slovacia şi Bulgaria.

“Privind spre viitor, raportul evidenţiază noi priorităţi de supraveghere care vor influenţa modul în care băncile îşi planifică activitatea şi răspund la riscuri. În 2026, Banca Centrală Europeană va introduce un test de stres axat pe riscurile geopolitice – de la tensiuni comerciale la sancţiuni şi şocuri valutare – solicitând băncilor să îşi elaboreze propriile scenarii, în loc să urmeze şabloane prestabilite. În acelaşi timp, riscul climatic devine o componentă concretă a cadrului de reglementare, nu doar un obiectiv de politică pe termen lung. Principiile ESG sunt acum integrate în modul de gestionare a capitalului, a raportării şi a riscurilor. Pentru băncile din ECE, multe dintre acestea încă expuse industriilor cu amprentă ridicată de carbon, următoarea provocare este clară: consolidarea rezilienţei climatice, menţinând în acelaşi timp profitabilitatea şi o perspectivă orientată spre viitor”, se menţionează în raport.

Studiul “CEE Strategic resilience in banking: outlook 2025” a fost elaborat de Forvis Mazars şi EMIS, prin îmbinarea de informaţii independente de piaţă cu perspective practice oferite de către profesionişti în servicii financiare care oferă consultanţă băncilor din întreaga regiune.

Grupul Forvis Mazars SC este un membru independent al reţelei globale Forvis Mazars, ce operează ca un parteneriat internaţional integrat în peste 100 de ţări şi teritorii şi oferă servicii de audit, taxe şi consultanţă.

EMIS este un furnizor de top de cercetare multi-sectorială şi multi-ţară pentru pieţele cu cea mai rapidă creştere la nivel global.