Sursa foto: Twitter / Swift
Uniunea Europeană, SUA, Marea Britanie și aliații au convenit să excludă o serie de bănci rusești din SWIFT, un sistem internațional de plată folosit de mii de instituții financiare. Unii o numesc „opțiunea nucleară”.
Mișcarea urmărește să lovească rețeaua bancară a țării și accesul acesteia la fonduri prin SWIFT, care este esențial pentru tranzacționarea fără probleme a banilor la nivel mondial.
Unele națiuni – cum ar fi Germania, Franța și Italia – au fost reticente în a lua măsuri împotriva utilizării SWIFT de către Rusia. Au existat temeri că o interdicție ar afecta și alte țări și companii, deoarece, de exemplu, cumpărarea de petrol și gaze din Rusia ar fi perturbată.
Înalți parlamentari ruși au răspuns de asemenea spunând că transporturile de petrol, gaze și metale către Europa s-ar opri dacă acest lucru s-ar întâmpla.
„Dacă Rusia este deconectată de la SWIFT, atunci nu vom primi valută [străină], dar cumpărătorii, țările europene în primul rând, nu vor primi bunurile noastre – petrol, gaze, metale și alte componente importante”, a declarat marți Nikolai Zhuravlev, reprezentant al Camerei superioare a parlamentului Rusiei, potrivit publicației de stat TASS.
Cu toate acestea, într-o declarație comună de sâmbătă, liderii UE, Germania, Franța, Italia, Marea Britanie, SUA și Canada au declarat: „Suntem hotărâți să continuăm să impunem Rusiei costuri care vor izola și mai mult Rusia de sistemul financiar internațional și de economiile noastre”.
Ce este SWIFT?
Societatea pentru Telecomunicații Financiare Interbancare Mondiale a fost înființată în 1973 pentru a înlocui o tehnologie veche și este folosită acum de peste 11.000 de instituții financiare pentru a trimite mesaje și ordine de plată securizate. Fără o alternativă acceptată la nivel global, este o instalație esențială pentru finanțele globale.
Practic, SWIFT este artera financiară globală care permite transferul fără probleme și rapid de bani peste granițe.
Dar SWIFT nu este o bancă tradițională. Este un fel de sistem de mesagerie instantanee care informează utilizatorii când plățile au fost trimise și au sosit.
Trimite peste 40 de milioane de mesaje pe zi, deoarece trilioane de dolari se mută zilnic între companii și guverne.
Se crede că peste 1% dintre aceste mesaje implică plăți rusești.
Cine deține și controlează SWIFT?
SWIFT a fost creat de băncile americane și europene, care nu doreau ca o singură instituție să-și dezvolte propriul sistem și să aibă monopol.
Rețeaua este acum deținută în comun de peste 2.000 de bănci și instituții financiare.
Este supravegheată de Banca Națională a Belgiei, în parteneriat cu marile bănci centrale din întreaga lume – inclusiv Rezerva Federală a SUA și Banca Angliei.
SWIFT are sediul în Belgia și este guvernat de un consiliu format din 25 de persoane, inclusiv Eddie Astanin, președintele consiliului de administrație al Centrului Central de Compensare a Contrapartidei (NCC) din Rusia. SWIFT, care se descrie ca o „utilitate neutră”, este încorporată în legislația belgiană și trebuie să respecte reglementările UE.
SWIFT ajută la asigurarea comerțului internațional pentru membrii săi și nu trebuie să ia parte în dispute.
Cu toate acestea, există un precedent pentru eliminarea unei țări din SWIFT.
SWIFT a deconectat băncile iraniene în 2012, după ce acestea au fost sancționate de Uniunea Europeană pentru programul nuclear al țării. Iranul a pierdut aproape jumătate din veniturile din exporturile de petrol și 30% din comerțul exterior în urma deconectarii, potrivit Shagina.
SWIFT spune că nu are nicio influență asupra sancțiunilor și că orice decizie de a le impune revine guvernelor.
Cum va fi afectată Rusia de deconectarea de la SWIFT?
În acest stadiu, nu se știe care bănci rusești vor fi eliminate din SWIFT. Acest lucru este de așteptat să devină clar în zilele următoare. Acest lucru ar fi crucial pentru impactul măsurii, au spus experții în sancțiuni și în domeniul bancar.
Un purtător de cuvânt german a spus că băncile afectate vor fi toate cele care au fost deja sancționate de comunitatea internațională, precum și alte instituții dacă este cazul.
„Diavolul va fi în detalii”, a declarat Edward Fishman, expert în sancțiuni economice la Centrul Eurasia al think tank-ului Consiliului Atlantic. „Să vedem ce bănci selectează”.
Dacă lista acoperă cele mai mari bănci rusești, precum Sberbank, VTB și Gazprombank, ar fi „o afacere absolut uriașă”, a scris el pe Twitter.
Sberbank și VTB au spus anterior că sunt pregătite pentru orice evoluție.
Liderii occidentali spun că această mișcare va „asigura că aceste bănci sunt deconectate de sistemul financiar internațional și le va afecta capacitatea de a opera la nivel global”.
Scopul este ca companiile rusești să piardă accesul la tranzacțiile normale și instantanee furnizate de SWIFT. Plățile pentru energia valoroasă a Rusiei și produsele sale agricole vor fi grav perturbate.
Băncile ar trebui probabil să aibă de-a face direct una cu cealaltă, ceea ce va adăuga întârzieri și costuri suplimentare și, în cele din urmă, va reduce veniturile guvernului rus.
Decizia de a scoate unele bănci de la SWIFT, deși nu toate, ar putea încuraja entitățile ruse să apeleze la bănci nesancționate și la marile multinaționale, în încercarea de a accesa sistemul financiar global, a spus un expert.
O astfel de soluție pentru ruși ar crea dureri de cap în ceea ce privește conformitatea băncilor globale. Multinaționalele cu operațiuni mari de trezorerie și băncile cu acces SWIFT ar putea deveni noile centre ale tranzacțiilor financiare din Rusia.
„Cuibărirea” ar fi o preocupare masivă pentru băncile globale, care ar trebui să se asigure că orice tranzacție pe care o sprijină nu încalcă sancțiunile occidentale.
„Este cu adevărat un pumnal în inima băncilor rusești”, a spus Kim Manchester, a cărei firmă oferă instituțiilor programe de instruire în domeniul informațiilor financiare.
Eliminarea Rusiei din SWIFT ar face aproape imposibil pentru instituțiile financiare să trimită bani în sau în afara țării, producând un șoc brusc companiilor ruse și clienților lor străini – în special cumpărătorilor de exporturi de petrol și gaze denominate în dolari americani.
„Blocarea ar încheia toate tranzacțiile internaționale, ar declanșa volatilitatea monedei și ar provoca ieșiri masive de capital”, afirma Maria Shagina, de la Institutul Finlandez de Afaceri Internaționale, într-o lucrare de anul trecut pentru Carnegie Moscow Center.
Impactul va fi probabil devastator pentru economia și piețele rusești.
Sancțiunile ar putea lovi puternic rubla când piețele se deschid luni, a declarat Sergey Aleksashenko, fost vicepreședinte al băncii centrale ruse, care locuiește acum în Statele Unite, ceea ce va duce la dispariția multor importuri în Rusia.
„Acesta este sfârșitul unei părți semnificative a economiei”, a adăugat Aleksașenko. „Jumătate din piața de consum va dispărea. Aceste bunuri vor dispărea dacă nu se pot face plăți pentru ele”, spune el.
Dar impactul ar putea fi atenuat dacă băncile listate ar fi limitate la cele deja sancționate și dacă băncii centrale a Rusiei i s-ar acorda timp să transfere active în altă parte, a spus un fost bancher rus de rang înalt, care a vorbit sub rezerva anonimatului.
„Dacă băncile sunt deja sancționate, nu prea este o diferență. Dar dacă sunt primele 30 de bănci rusești, atunci aceasta este o cu totul altă chestiune”, a spus el.
Excluderea Rusiei din SWIFT ar duce la o scădere a economiei sale cu 5%, a estimat fostul ministru de finanțe Alexei Kudrin în 2014.
Dar există îndoieli cu privire la impactul durabil asupra economiei Rusiei. Băncile rusești ar putea direcționa plățile prin țări care nu au impus sancțiuni, cum ar fi China, care are propriul sistem de plăți.
Contramăsurile Rusiei
Rusia a fost amenințată cu o expulzare rapidă înainte – în 2014, când a anexat Crimeea. Rusia a spus că această mișcare ar echivala cu o declarație de război.
Aliații occidentali nu au mers înainte, atunci, dar amenințarea a determinat Rusia să-și dezvolte propriul sistem de transfer transfrontalier, foarte incipient.
Rusia a luat măsuri în ultimii ani pentru a reduce daunele dacă ar fi eliminată din SWIFT.
Moscova și-a stabilit propriul sistem de plăți, SPFS, după ce a fost lovită de sancțiunile occidentale în 2014, după anexarea Crimeei la începutul acelui an. SPFS are acum aproximativ 400 de utilizatori, potrivit băncii centrale a Rusiei. A trimis aproximativ 2 milioane de mesaje în 2020, sau aproximativ o cincime din traficul intern rusesc, spune banca centrală, care își propune să crească această cotă la 30% în 2023. Dar dimensiunea mesajelor este limitată, iar operațiunile sunt limitate la orele din timpul săptămânii.
Sistemul de plăți interbancare transfrontalieră din China, sau CIPS, poate oferi o altă alternativă la SWIFT. Moscova ar putea fi, de asemenea, forțată să recurgă la utilizarea criptomonedelor.
De ce a fost divizat Occidentul față de SWIFT?
Eliminarea Rusiei din SWIFT va afecta probabil companiile care furnizează bunuri către și care cumpără din Rusia, în special Germania.
Rusia este principalul furnizor de petrol și gaze naturale al Uniunii Europene, Germania fiind principala destinație, iar găsirea de surse alternative de aprovizonare nu va fi ușoară. Având în vedere că prețurile la energie cresc deja, alte perturbări sunt ceva ce multe guverne doresc să evite.
În plus, marile bănci ale Rusiei sunt profund integrate în sistemul financiar global, ceea ce înseamnă că orice sancțiuni asupra celor mai mari instituții ar putea fi simțită cu mult dincolo de granițele sale.
Statele Unite și Germania au cel mai mult de pierdut dacă Rusia este deconectată, deoarece băncile lor sunt cei mai frecvenți utilizatori SWIFT care comunică cu băncile rusești, potrivit Shagina.
Germania a sugerat sâmbătă că aliații caută „restricționarea țintită și funcțională a SWIFT” pentru a limita daunele colaterale.
Banca Centrală Europeană a avertizat creditorii cu expunere semnificativă în Rusia să se pregătească pentru sancțiuni împotriva Moscovei, potrivit Financial Times. Oficialii BCE au întrebat băncile cum ar răspunde la scenarii, inclusiv o mișcare de a împiedica băncile rusești să acceseze SWIFT.
Companiile cărora li se datorează bani de către Rusia ar trebui să găsească modalități alternative de a fi plătite. Riscul de haos bancar internațional este prea mare, spun unii oameni.
Analiștii au spus că instituțiile ruse sunt mai capabile să facă față sancțiunilor decât cu opt ani în urmă, deși asta nu înseamnă că nu ar răni.
Multe bănci străine și-au redus semnificativ expunerea față de Rusia de la anexarea Crimeei în 2014, dar mai multe bănci occidentale au fost implicate în tranzacții și au alte relații.
Acțiunile băncilor cu operațiuni semnificative în Rusia, cum ar fi Raiffeisen Bank International din Austria și Societe Generale din Franța au fost puternic afectate săptămâna trecută.
Băncile italiene și franceze aveau fiecare creanțe restante de aproximativ 25 de miliarde de dolari asupra Rusiei în trimestrul trei al anului 2021, pe baza cifrelor Băncii de Reglementări Internaționale.
Băncile austriece aveau 17,5 miliarde de dolari, iar Statele Unite 14,7 miliarde de dolari.
Surse de documentare: BBC, CNN, Reuters