Sursa foto: pixabay.com
Milioane de conturi bancare ale contribuabililor și companiilor din Grecia vor fi în curând vizate de administrația fiscală, cu ajutorul noului sistem care va scana toate mișcările acestora, scrie Kathimerini.
Este vorba despre aplicația Bank Account Nexus Crosscheck Application (BANCAPP), care a automatizat procesul de furnizare a datelor și informațiilor privind persoanele fizice și juridice verificate.
Testele între Autoritatea Independentă pentru Venituri Publice (AADE – fiscul elen), Asociația Elenă a Băncilor și instituțiile de credit au început deja, iar în viitorul apropiat va fi pus în funcțiune.
Recomandări Video
Articolul continuă mai jos
Băncile sistemice au declarat că sunt pregătite pentru activarea noului sistem, în timp ce băncile mai mici sunt așteptate să solicite o prelungire.
Prin intermediul BANCAPP, sunt colectate și utilizate datele din dosarul produselor financiare și al tranzacțiilor financiare analitice, mișcările conturilor bancare, ale conturilor de plăți și ale altor produse financiare și tranzacții financiare analitice ale contribuabililor pentru care a fost emis un ordin de control. Controlul se referă atât la depozite, repo, produse de asigurare, produse derivate, acțiuni, cât și la credite și casete de valori.
Potrivit administrației fiscale, odată cu emiterea unui ordin de control al veniturilor, în mod automat, fără intervenție umană, va fi trimisă o cerere către BANCAPP. În termen de două zile, AADE va avea răspunsurile pentru conturile bancare și activele din ultimii cinci ani.
Aceste date vor fi confruntate cu declarațiile fiscale pentru a stabili dacă valoarea bunurilor mobile și a cheltuielilor de întreținere sunt justificate de veniturile declarate. În caz contrar, se va considera că este vorba de un exces de bunuri nejustificat, iar suma în plus va fi impozitată cu o rată de 33%.
Pentru înlăturarea secretului, prin sistem, condiția prealabilă este cunoașterea și completarea numărului de înregistrare fiscală a contribuabililor pentru care se realizează înlăturarea secretului bancar, iar pentru a depune o cerere de înlăturare trebuie îndeplinite toate procedurile de aprobare necesare pentru ridicarea secretului bancar.