Sursa foto: dreamstime
Banca americană Citigroup a creditat contul unui client cu 81.000 de miliarde de dolari, când intenționa să trimită doar 280 de dolari, o eroare care ar putea împiedica încercarea băncii de a convinge autoritățile de reglementare că a rezolvat probleme operaționale de lungă durată, scrie Financial Times.
Transferul intern eronat, care a avut loc în aprilie anul trecut și nu a fost făcut public până acum, a fost ratat atât de un angajat însărcinat cu plățile, cât și de un al doilea funcționar desemnat să verifice tranzacția înainte ca aceasta să fie aprobată pentru a fi procesată la începutul activității în ziua următoare.
Un al treilea angajat a detectat o problemă cu soldurile conturilor băncii, descoperind plata la 90 de minute după ce aceasta a fost înregistrată. Plata a fost anulată câteva ore mai târziu, potrivit unui raport intern al evenimentului consultat de Financial Times și de două persoane familiarizate cu evenimentul.
Niciun ban nu a plecat de la Citi, care a dezvăluit eroarea către Rezerva Federală și o agenție guvernamentală care supraveghează sistemul bancar, Office of the Comptroller of the Currency, potrivit unei alte persoane care cunoaște problema.
Potrivit băncii, „controalele sale de detecție au identificat rapid eroarea de introducere a datelor între două conturi din registrul Citi și am inversat intrarea” și că aceste mecanisme „ar fi oprit, de asemenea, orice fonduri care au părăsit banca”.
Aceasta a adăugat: „Deși nu a existat niciun impact asupra băncii sau clientului nostru, episodul subliniază eforturile noastre continue de a continua eliminarea proceselor manuale și automatizarea controalelor.”
Conform unui raport intern consultat de FT, anul trecut, la Citi au avut loc în total 10 asemenea evenimente în care aproape că au fost comise erori grave. Este vorba despre incidente în care o bancă procesează o sumă greșită, dar reușește în cele din urmă să recupereze fondurile – de 1 miliard de dolari sau mai mult. Cifra a scăzut ușor de la 13 în anul precedent. Citi a refuzat să comenteze această serie mai largă de evenimente.
Incidentele la limită nu trebuie raportate autorităților de reglementare, ceea ce înseamnă că nu există date publice complete privind frecvența acestor incidente în sector. Mai multe foste autorități de reglementare și manageri de risc ai băncilor au declarat că asemenea situațiile de „near miss” de peste 1 miliard de dolari sunt neobișnuite în sectorul bancar din SUA.
Seria de rateuri la Citi evidențiază modul în care banca de pe Wall Street se străduiește să își remedieze problemele operaționale la aproape cinci ani după ce a trimis din greșeală 900 de milioane de dolari creditorilor implicați într-o luptă controversată cu privire la datoria grupului de cosmetice Revlon.
Plata eronată a Citi către Revlon a dus la demiterea directorului general de atunci, Michael Corbat, la amenzi mari și la impunerea unor ordine de aprobare din partea autorităților de reglementare care îi cereau să remedieze problemele.
Jane Fraser, care a preluat conducerea Citi de la Corbat în 2021, a descris rezolvarea problemelor de reglementare ale Citi drept „prioritatea sa principală”. Cu toate acestea, grupul a fost amendat anul trecut cu 136 de milioane de dolari de Office of the Comptroller of the Currency și Rezerva Federală pentru că nu a corectat problemele legate de controlul riscurilor și gestionarea datelor.
Potrivit unor persoane familiarizate cu incidentul, Citi a trimis cele 81.000 de miliarde de dolari în aprilie din cauza unei erori de introducere a datelor și a unui sistem de rezervă cu o interfață de utilizator greoaie.
