O nouă schemă piramidală face ravagii pe internet. Sau cum își bagă românii apropiații în scheme frauduloase

Zeci de mii de români au fost atrași în acest an într-o nouă schema piramidală – TXEX și RS DEAL, platforme online de investiții neautorizate, cu peste 200 milioane de euro investiți până acum. Deși multe persoane sunt conștiente că aceste platforme reprezintă țepe, ele continuă să-și aducă prietenii și rudele în astfel de jocuri riscante, în căutarea unor câștiguri rapide.

TXEX și RS DEAL nu sunt autorizate de nicio autoritate financiară legitimă. Pe site-urile lor afișează în mod fals un certificat FinCEN, o agenție care nu reglementează platforme de investiții. Entitățile autorizate în SUA sunt SEC și FINRA, iar în România, ASF.

În plus, nu este oferită nicio informație reală despre companii, date fiscale sau cine sunt cei responsabili. Toate graficele, prețurile și semnalele de tranzacționare sunt manipulate și controlate direct de operatorii platformelor. Astfel, prețurile cresc sau scad la comanda lor, nu reflectă niciun fel de realitate a piețelor financiare globale.

Analize Economedia

ANALIZĂ Expansiunea discretă a Ungariei în România: companii și afaceriști apropiați de Viktor Orban cumpără business-uri românești

ANALIZĂ. Cei mai importanți angajatori IT din România au renunțat la sute de salariați într-un an. Compania care conducea topul din 2023 a rămas fără 1.000 de angajați în 2024

Imperiul Pavăl: de la un magazin modest în Bacău în 1992 la un gigant cu investiții de peste 20 de miliarde de lei în 2025 / De la bricolaj, imobiliare și construcții, la energie, agricultură, pharma și turism – ANALIZĂ Economedia

ANALIZĂ Economedia. Unde se va situa România în clasamentul european al taxării, după majorările anunțate de Guvern / Avertisment: Pierdem principalele avantaje și competitivitate, ce punem în loc?

ANALIZĂ Tablou în piața muncii: Rata șomajului a ajuns în primul trimestru al anului la cel mai ridicat nivel din 2020 încoace/ Numărul de persoane ocupate a scăzut cu aproximativ 323.000 în interval de un an. Ce urmează?

ANALIZĂ Bursa de la București, printre cele mai ieftine din regiune și cu dividende generoase / Ungaria ne-a depășit la randamentul dividendului și este chiar mai ieftină decât România

ANALIZĂ Băncile românești listate la bursă sunt mai ieftine în termeni de profitabilitate comparativ cu cele din regiune. La ce multipli se tranzacționează acțiunile BRD și Banca Transilvania comparativ cu bănci din Austria, Cehia, Croația, Grecia, Ungaria, Polonia și Slovacia

ANALIZĂ Ce industrie de apărare are România. De la scandaluri, politizare și subfinanțare, la noul context european, care aduce finanțări uriașe de Apărare pentru țările UE

ANALIZĂ Economedia: Tot mai multe mașini chinezești, și noi și rulate, pe șosele românești

Analiză. Turbulențele din industria auto se văd din plin în România: Sute de concedieri anunțate în interval de numai câteva săptămâni de către companii active în acest sector în țara noastră

Analiză. Transportatorii români iau locul celor polonezi pe piețele europene, cu flote mari și șoferi gata să călătorească în întreaga UE / Provocări din cauza stagnării economice și a crizei fiscale, care crește taxe și reduce avantajul de cost

ANALIZĂ Se pregătește sezonul de admiteri. Ce taxe de studii percep universitățile și cât costă cazarea la cămine în marile centre din țară?

ANALIZĂ Cum se schimbă topul companiilor de curierat din România după ce Sameday a cumpărat Cargus / Primele 10 firme au afaceri de peste 5 miliarde de lei

ANALIZĂ Produse românești în supermarketuri: Marile lanțuri de retail spun că au sute de parteneri locali. Care sunt produsele cu cea mai mare acoperire locală?

Analiză. Cum arată industria automotive din România, un sector marcat acum de turbulențe majore: Țara noastră are un număr mare de companii active, Germania e cel mai mare investitor străin/ Forța de muncă a scăzut, iar costurile sunt în creștere

Șantiere de vară: Piața piscinelor, în expansiune/ Cât costă un astfel de proiect?

ANALIZĂ Prăpastia dintre tinerii români și angajatori. De ce are România cea mai ridicată rată de șomeri până în 25 de ani din UE / Claudia Indreica, Psihoselect: „Companiile nu mai au timp să instruiască”

ANALIZĂ Primăvară cu fabrici noi: Care sunt companiile care au anunțat investiții în producție în România

ANALIZĂ Ce înseamnă procedura de suspendare a fondurilor UE dacă George Simion ajunge preşedinte / În cazul victoriei lui Nicuşor Dan există posibilitatea unei amânări a procedurii

ANALIZĂ De 9 Mai, ziua Europei. Cum a evoluat economia României, de 18 ani în “familia” UE: Salariile s-au triplat, PIB-ul pe cap de locuitor (PPP) a depășit Ungaria, țara noastră a primit peste 100 de miliarde de euro fonduri UE

ANALIZĂ. Care sunt efectele deprecierii leului și cine suferă

ANALIZĂ Marele blackout din Spania și Portugalia. Cele două țări iberice plătesc prețul dezvoltării exagerate din regenerabile și insularizării rețelei / Cum stă România

ANALIZĂ Efervescență pe piața dealerilor auto din România: de la consolidări la intrări străine surpriză

GRAFIC Schimbare nemaivăzută în istoria comercială a SUA din ultimii 100 de ani. Analiză Romanian Economic Monitor: Majorarea agresivă a tarifelor vamale de către SUA va avea un impact major asupra tuturor economiilor implicate. Date despre relațiile comerciale România-SUA și posibilele efecte în țara noastră

Analiză „la cald”. Ce impact vor avea taxele vamale americane pentru România?

ANALIZĂ Val de restaurante, cofetării și cafenele noi în România. Apar și food-hall-urile/ Piața devine mai competitivă, iar specialiștii se așteaptă să apară noi concepte, inclusiv francize internaționale

ANALIZĂ Memento: Cum a arătat criza economică izbucnită în 2009 în România, venită tot din SUA / Au fost necesare măsuri dure de austeritate pentru redresare / Ca și acum, economia avea dezechilibre majore / Analiștii avertizează că politicile lui Trump împing Statele Unite în recesiune

ANALIZĂ Juniori pe piața muncii în IT-ul lovit de turbulențe. Experiențe de candidați: „Aproape orice postare pe LinkedIn are peste 100 de aplicanți”/ „În cazul în care nu ai absolvit o facultate, angajatorii nici nu te mai bagă în seamă”

ANALIZĂ Piața hotelieră, în vizorul dezvoltatorilor: Unități de jumătate de miliard de euro ar urma să fie inaugurate în următorii trei ani/ Care sunt marile branduri așteptate

ANALIZĂ Oul românesc: Producția anuală, peste 145.000 t / Locul 8 în Uniunea Europeană, la numărul de găini ouătoare, deși procentual România se situează sub 3% / Care sunt piețele principale

Platformele permit depuneri mici și retrageri inițiale care îi conving pe utilizatori că fac bani reali. Odată câștigurile reinvestite sau depunerile majorate, utilizatorii ajung să finanțeze efectiv schema Ponzi. Bonusurile pentru aducerea de noi „investitori” transformă utilizatorii în complici involuntari ai înșelătoriei.

Pentru retragerea banilor, utilizatorii trebuie să trimită selfie-uri cu buletinul, document care în mâinile infractorilor permite deschiderea de conturi bancare, exchange-uri crypto sau credite frauduloase pe numele victimei. Astfel, identitatea poate fi folosită pentru spălare de bani și alte fraude financiare, iar victimele pot fi trase la răspundere fiscală pentru tranzacții pe care nu le-au făcut.

Platformele funcționează pe invitație, creează senzația de urgență și exclusivitate și folosesc imagini cu mașini scumpe sau vacanțe luxoase pentru a atrage persoane naive în speranța unor îmbogățiri rapide.

Schema se va prăbuși atunci când intrările de bani se vor opri, iar operatorii vor închide platforma, lăsând mii de români fără economiile investite și cu identitățile furate. Pe internet există deja zeci de exemple similare care s-au încheiat cu pierderi uriașe pentru victime.

Investițiile trebuie făcute doar prin canale reglementate, cu companii transparente și autorizate, pentru a evita capcanele frauduloase. A pune în pericol prietenii și familia pentru câștiguri rapide și iluzorii nu este doar riscant, ci și iresponsabil.