FINMA, autoritatea elvețiană de supraveghere financiară, vrea puteri sporite după prăbușirea Credit Suisse

Credit Suisse a fost la un pas de a face implozie cu câteva luni înainte de salvarea sa, a declarat marți autoritatea elvețiană de reglementare financiară în primul său bilanț detaliat al crizei, în timp ce a pledat pentru puteri mai mari de supraveghere a creditorilor pe viitor, scrie Reuters.

Autoritatea de reglementare, FINMA, care a fost criticată pentru supravegherea sa asupra băncii, și-a apărat rolul în prăbușirea care a dus în cele din urmă la cea mai mare salvare a unei bănci de la criza financiară globală din 2008-2009.

Autoritatea de reglementare a declarat că a luat măsuri “de mare amploare și invazive” pentru a corecta deficiențele pe care le-a găsit la Credit Suisse, în timp ce clienții panicați au retras sume uriașe de bani după o serie de pierderi și scandaluri.

Analize Economedia

ANALIZĂ. România în balanță: Anii 2025-2031 sau despre cum să faci exerciții de levitație deasupra prăpastiei

ANALIZĂ. Efervescență în industria veterinară din România. Numeroase tranzacții și investiții anunțate în ultimele luni

ANALIZĂ. 2025, momentul adevărului pentru marii constructori din România. UMB va lucra pe 270 de kilometri de autostradă, Mapa și WeBuild încep tunelurile în zona de munte pe A1, iar Makyol pe toate cele patru loturi de pe A13

ANALIZĂ. Cum ar putea fi afectată România de victoria lui Trump / Ce înseamnă pentru economia americană și globală

ANALIZĂ. Împrumuturile statului au ajuns la o sumă record. Guvernul nu a terminat: deficitul în creștere presupune împrumuturi și mai mari, la dobânzi astronomice / Dobânzile au crescut deja

EXCLUSIV Întârzieri de un an de zile la decontul investițiilor prin Start-up Nation 2022 / Antreprenorii reclamă că trebuie să plătească dobânzi și se gândesc chiar să vândă: „Mai bine făceam un credit de nevoi personale”

Ce nu spune premierul Marcel Ciolacu atunci când încearcă să dea explicații despre afacerile nepotului său, Mihai Cristian. Legăturile politică – business care se pot regăsi în diverse etape din activitatea tânărului Ciolacu, implicat în piața Farma, Energie și Imobiliare

ANALIZĂ Încrederea mediului de afaceri în economia României a crescut în luna octombrie

Topul celor mai puternici antreprenori în construcții: Compania Construcții Erbașu a urcat pe primul loc în clasament și e urmată de Strabag și PORR

Cum a ajuns partenerul de afaceri al lui Mihai Ciolacu, nepotul premierului Ciolacu, să dețină un imperiu farmaceutic în jumătate din țară sub brandul Evofarm: achiziții pe bandă rulantă și zeci de contracte cu statul

EXCLUSIV Scrisoarea Comisiei Europene. De ce a suspendat Bruxelles-ul banii pentru Transporturi din a treia cerere de plată: Legături ierarhice la selecția șefilor pentru companiile de stat, licitații feroviare cu probleme / Detalii: cum a pierdut metroul de Cluj finanțarea

EXCLUSIV Scrisoarea Comisiei Europene: Lanțul de influențe politice prin care au fost numiți șefii companiilor de stat din Energie / Comisia suspendă o plată de 300 de milioane de euro pentru acest jalon

Corespondență de la EIT InnoEnergy, din Barcelona. Cum ar putea răspunde Europa, dependentă de importuri, la amenințarea chineză pe piața energiei sustenabile? Investiții în cercetare, inovație viabilă economic și “morcovi”- stimulente pentru tehnologia curată

ANALIZĂ Economedia. Val de concedieri și restructurări la multinaționalele din industrie, cu activitate și pe plan local. Piața din România, afectată de presiunile economice de la nivel mondial, de creșterea costurilor cu materia primă, cu forța de muncă și de scăderea consumului

ANALIZĂ Economedia: O administrație Trump 2.0 va avea de dat o luptă infernală cu piețele financiare / Mesajul lui Stanley Druckenmiller, legendă în lumea investițiilor: „Lui Soroș i-ar fi rușine cu mine că nu pariez mai mult”

EXCLUSIV România pierde temporar 1,1 miliarde de euro din cererea de plată numărul 3 din PNRR, în valoare totală netă de 2 miliarde de euro / Guvernul are 6 luni să îndeplinească jaloanele restante

ANALIZĂ Economedia: Băncile continuă să stea pe un munte de bani / Muntele se va mări pe final de an

ANALIZĂ Economedia: A căzut BNR în propria capcană? / Cât de mult va fi stimulată inflația de ajustarea fiscală a Guvernului și cât va afecta economia

Surse: Acționarii elvețieni ai Azomureș iau în calcul vânzarea combinatului de îngrășăminte / Omul de afaceri Ștefan Vuza ar fi interesat de achiziție / Romgaz, indicat de asemenea ca potențial cumpărător, nu a comentat

ANALIZĂ Economedia: Ce se fac că nu înțeleg bancherii centrali când vine vorba despre inflație și impactul ei asupra consumatorilor

VIDEO Cât costă să joci golf în România, un sport promovat de președintele Iohannis/ De la un joc sportiv asociat cu imobiliarele până la o activitate care „face bine națiunilor”

Analiză Economedia: Încă două scăderi de dobândă de la BNR, după care pauză? / Unde ar urma să se așeze dobânzile într-un 2025 cu riscuri în creștere

ANALIZĂ Economedia. Piața muncii pentru studenți la început de an universitar. Care sunt job-urile pentru tineri fără experiență și ce salarii se pot câștiga?

ANALIZĂ Economedia: Toți marii bancheri centrali din lume pun mână de la mână ca să umfle piețele financiale, cu o lună înaintea alegerilor din SUA/ S&P 500 va bate pragul de 6.000 de puncte până la final de an, dacă nu se prăbușește din cauza „lebedei negre” a grevei portuare

ANALIZĂ Economedia: Cu un deficit bugetar scăpat de sub control, Guvernul Ciolacu a ajuns la împrumuturi de aproape 200 miliarde de lei în 2024, un nivel record. Statul a împrumutat aproape 32 miliarde de lei în septembrie / Dobânzile suverane au crescut

OFICIAL Cine sunt noii directori de la Transelectrica fără experiență în energie: Șeful companiei strategice, Ștefăniță Munteanu, fost consilier județean susținut de Ciolacu/ Ce probleme de integritate ridică alți membri controversați, ca Victor Moraru

ANALIZĂ Economedia: Încrederea în economia românească scade ușor în debutul toamnei / Activitatea de business va continua să crească pe final de an

EXCLUSIV Victor Moraru de la AMEPIP și Ștefăniță Munteanu, susținut de Ciolacu, pe lista finală în noul Directorat al Transelectrica. Conducerea companiei va fi numită luni / Lista completă

EXCLUSIV Ford va asambla baterii pentru mașini electrice la Craiova

EXCLUSIV Schaeffler din Brașov a trimis angajații în șomaj tehnic

FINMA a precizat că măsurile sale în ceea ce privește lichiditățile nu au fost în măsură să evite falimentul iminent al băncii la mijlocul lunii martie 2023.

“FINMA a utilizat întreaga gamă de instrumente pe care le are la dispoziție și a identificat riscul unei posibile destabilizări la Credit Suisse într-un stadiu incipient”, a declarat Thomas Hirschi, șeful unității de criză a FINMA.

“Deși acțiunile sale au avut efect, acestea nu au putut depăși cauzele pierderii de încredere, cum ar fi deficiențele în implementarea strategiei și în gestionarea riscurilor.”

Autoritatea de reglementare a efectuat 108 examinări la fața locului la Credit Suisse în perioada 2018-2022 și a găsit 382 de “puncte care necesită măsuri” – 113 în care riscul a fost considerat ridicat sau critic.

“Aceste cifre și măsuri ilustrează faptul că FINMA și-a epuizat opțiunile și puterile legale”, se arată în raportul său.

FINMA a declarat că își dorește puteri mai puternice, inclusiv capacitatea de a impune amenzi și opțiunea de a publica detalii privind procedurile de aplicare a legii.

Pentru a face față crizelor de lichiditate, în viitor trebuie să fie disponibile procese adecvate de testare la stres, a declarat aceasta în raportul său. De asemenea, FINMA se va concentra din ce în ce mai mult asupra planurilor de lichiditate ale băncii și asupra fezabilității acestora.

De asemenea, autoritatea de reglementare elvețiană dorește să implementeze un așa-numit regim al managerilor de rang înalt, un set de norme care identifică responsabilitățile specifice ale cadrelor de conducere, reflectând cadrul adoptat în Marea Britanie.

Raportul confirmă detaliile raportate de Reuters cu privire la amploarea fragilității băncii în toamna anului 2022.

Privind retrospectiv la criză, Credit Suisse a fost aproape de colaps la sfârșitul anului 2022, banca aflată în dificultate fiind “foarte aproape în mai multe rânduri” de a apela la un sprijin de urgență de 50 de miliarde de franci elvețieni (57,72 miliarde de dolari) pentru lichidități din partea băncii centrale elvețiene, a declarat FINMA.

Criza de lichidități a determinat Banca Națională a Elveției de la acea vreme să ia în calcul naționalizarea creditorului și să injecteze 50 de miliarde de franci în Credit Suisse pentru a menține banca pe linia de plutire, potrivit Reuters, cu șase luni înainte ca banca Credit Suisse să fie în cele din urmă cumpărată de UBS.

Banca, care a fost preluată ulterior de UBS , trebuia să ia măsuri după ce clienții au retras 138 de miliarde de franci în trimestrul al patrulea, a precizat FINMA.

“Banca a fost, în special în decembrie 2022, foarte aproape, în mai multe rânduri, de a decide să apeleze la această facilitate pentru a consolida atât poziția de numerar operațional, cât și cifrele sale cheie de lichiditate”, a declarat marți FINMA.

“Cu toate acestea, a decis să nu o facă, în special din cauza semnalului negativ”, a adăugat FINMA.

FINMA dezvăluie, de asemenea, detalii despre cât de gravă a fost criza de la Credit Suisse în acea săptămână fatală din martie, când lichiditatea s-a prăbușit.

Autoritatea elvețiană de supraveghere a precizat că a impus cerințe mai mari de lichiditate pentru Credit Suisse ca urmare a presiunii asupra finanțării sale în cursul anilor 2020 și 2021.

Cu toate acestea, măsurile luate nu au fost suficiente. De asemenea, Credit Suisse se opunea unor măsuri impuse de FINMA.

“Doar în urma presiunilor repetate din partea FINMA, Credit Suisse a instituit în cele din urmă un sistem de raportare care a permis conducerii sale să verifice punerea în aplicare a măsurilor planificate”, se arată în raport

Guvernul elvețian, Banca Națională a Elveției (SNB) și FINMA au intervenit pentru a sprijini preluarea Credit Suisse de către UBS, se arată în raport, atingându-și obiectivul de a proteja creditorii băncii și de a asigura stabilitatea financiară.

Supravegherea bancară va fi și mai mult în centrul atenției, FINMA supraveghind singura bancă elvețiană de importanță globală – UBS – care are un bilanț de 1 600 de miliarde de dolari – aproape de două ori mai mare decât întreaga economie elvețiană.

“Este clar că starea centrului financiar elvețian peste cinci sau zece ani va fi determinată în mare măsură de consolidarea sau nu a bazei juridice pentru supraveghere în prezent”, a declarat Marlene Amstad, președintele FINMA.