Foto: Pexels.com
Toate cele șapte fonduri de pensii administrate privat (Pilonul 2) au înregistrat o rată de rentabilitate în scădere, în primele nouă luni ale anului 2022, arată datele publicate miercuri de Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF). Valoarea medie a activului era de 11.362 lei, la finalul lui septembrie, în scădere față de septembrie 2021, dar în creștere față de trimestrul precedent.
La finalul lunii septembrie 2022, fondurile de pensii private (pilon II și pilon III) au acumulat active totale în valoare de 92,04 miliarde lei, cu 2% mai mult comparativ cu finalul lunii septembrie a anului precedent. Comparativ cu luna iunie 2022, valoarea activelor a crescut cu 1,5%. Ca pondere în PIB, activele totale ale sistemului de pensii private au înregistrat un nivel de peste 7%, în primul semestru al anului 2022.
Conform ASF, în trimestrul III 2022 se distinge o scădere a nivelului de volatilitate atât pentru fondurile de pensii administrate privat, cât și pentru fondurile de pensii facultative, comparativ cu maximele înregistrate în trimestrele anterioare (în lunile martie și iunie 2022). De asemenea, începutul trimestrul IV înregistrează un nivel de volatilitate de o magnitudine mai ridicată față de cel din trimestrul III 2022 pe fondul incertitudinilor macroeconomice.
Recomandări Video
Articolul continuă mai jos
Pe fondul majorării inflației, înăspririi politicii monetare, invaziei Rusiei în Ucraina și a lockdown-urilor impuse de China, nivelul de incertitudine rămâne unul ridicat.
Valoarea totală a activelor nete ale fondurilor de pensii administrate privat a fost de 88,69 miliarde lei la finalul lunii septembrie a anului 2022, în creștere cu aproximativ 2% comparativ cu aceeași dată a anului 2021. Comparativ cu decembrie 2021, activele nete s-au diminuat cu aproximativ 0,4%, iar comparativ cu luna iunie 2022, valoarea activelor nete a crescut cu 1,5%. Numărul participanților înregistrați în sistemul pensiilor administrate privat la 30 septembrie 2022 a fost de 7.908.319 persoane, în creștere față de 7.793.087 persoane la 31 decembrie 2021.
La nivelul Pilonului II, contribuția medie a participanților cu contribuții virate la 30 septembrie 2022 a fost de circa 235 lei/participant, în timp ce la 31 decembrie 2021 valoarea acesteia a fost de 204 lei/participant. În perioada ianuarie-septembrie 2022, contribuțiile virate în sistemul de pensii administrate privat au fost în cuantum de 8,19 miliarde lei, în creștere cu aproximativ 13% față de aceeași perioadă din anul 2021. În luna septembrie 2022 au fost virate contribuții brute în cuantum de aproximativ 936 milioane lei, în creștere comparativ cu luna decembrie 2021 (823 milioane lei).
Contribuția medie per participant a fost de circa 235 lei în luna septembrie 2022, cu 15% mai mult comparativ cu cea înregistrată în luna septembrie 2021. Aceasta a cunoscut o evoluție pozitivă continuă de la înființarea sistemului de pensii administrate privat până în prezent.
Contribuția lunară medie variază puternic în funcție de județ, cele mai mari valori fiind înregistrate în Municipiul București (321 lei/participant), Cluj (309 lei/participant), Ilfov (284 lei/participant), Timiș (275 lei/participant) și Sibiu (269 lei/participant). Cele mai mici contribuții lunare medii se înregistrează în Harghita (190 lei/participant), Vâlcea (189 lei/participant) și Vrancea (179 lei/participant)
La 30 septembrie 2022, titlurile de stat și acțiunile au rămas principalele instrumente financiare în care au investit fondurile de pensii administrate privat. Investițiile fondurilor de pensii administrate privat în titluri de stat au reprezentat 63% la 30 septembrie 2022, în creștere față de procentul de 60% investit la 31 decembrie 2021 în acest tip de instrumente financiare. Investițiile în acțiuni au reprezentat, la 30 septembrie 2022, un procent de 21% din valoarea totală a activelor fondurilor de pensii din Pilonul II. De asemenea, ponderi importante sunt investite și în obligațiuni corporative și fonduri de investiții la finalul primelor nouă luni ale anului 2022.
Rata medie ponderată de rentabilitate a tuturor fondurilor de pensii administrate privat a fost 2,78% în septembrie 2022, în scădere față de luna decembrie 2021 (5,79%).
Toate fondurile de pensii administrate privat au înregistrat scăderi ale ratelor de rentabilitate anualizate, la finalul lunii septembrie 2022 comparativ cu aceeași perioadă a anului precedent, pe fondul unui risc de piață crescut și al persistenței ratelor ridicate ale dobânzilor. Riscurile actuale pe piețele internaționale de capital sunt determinate de o inflație persistentă, de o creștere continuă a ratei dobânzii și de o potențială stagflație care vor adăuga presiuni suplimentare pentru prețurile activelor.
La finalul lunii septembrie 2022, valoarea medie a activului unui participant la sistemul pensiilor administrate privat era de 11.362 lei, înregistrând o scădere de 0,5% comparativ cu septembrie 2021 și o creștere de 1,1% față de trimestrul precedent. În perioada ianuarie-septembrie 2022 au fost efectuate plăți ale activului personal net către participanți în cuantum de 297 milioane lei pentru aproximativ 18 mii de participanți și beneficiari.
În perioada ianuarie-septembrie 2022 au fost efectuate plăți ale activului personal net în valoare de circa 297 milioane lei către 18 mii de participanți sau beneficiari. Din valoarea totală a plăților efectuate, un procent de 88% este aferent deschiderii dreptului la pensie, 11% ca urmare a decesului participantului și 1% ca urmare a invalidității.
În primele nouă luni ale anului 2022, ca și modalitate de plată a activului personal net, participanții/beneficiarii au preferat plățile unice în detrimentul celor eșalonate, în procent de 69%. Ca urmare a deschiderii dreptului la pensie, au fost efectuate plăți unice în valoare de 166 milioane lei și plăți eșalonate în valoare de circa 97 milioane lei. Au fost înregistrate plăți unice în cuantum de 23 milioane lei și plăți eșalonate în cuantum de 8 milioane lei către beneficiarii activului personal net ca urmare a decesului participantului. Ca urmare a invalidității, cuantumul activului net personal plătit a fost de aproximativ 2,5 milioane de lei aferent plăților unice și 689 mii de lei prin plăți eșalonate.