Momente – cheie din istoria falimentarei City Insurance: De la „servicii de calitate superioară” și activitate sub bagheta „autodidactului” cumnat al lui Adian Năstase la insolvență și dosare penale

„City Insurance a devenit lider de piață prin câștigarea încrederii și aprecierii majorității românilor prin abordarea sa unică de a oferi produse de asigurare personalizate și servicii de calitate superioară, care acoperă nevoi specifice ale clienților”. E prezentarea oficială pe site-ul companiei unde sunt asigurați 45% din șoferii din România, devenită între timp falimentară. Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) a hotărât vineri să constate starea de insolvență a liderului pieței RCA, City Insurance, și să îi retragă autorizația de funcționare. Vă prezentăm câteva momente cheie din istoricul firmei – de la înființarea sa, datorită unor „investitorii vizionari”, la anii de top și activitatea sub conducerea unui „om de afaceri autodidact foarte experimentat” (cumnatul lui Adrian Năstase) până la conturi false, dosare penale și faliment.

Compania este controlată de Dan Odobescu, prin firma Vivendi International SRL, care deține 85% din firma de asigurări, potrivit datelor Termene.ro, citate de Libertatea. Dan Odobescu este cumnatul lui Adrian Năstase – Soția sa, Rodica Odobescu, este sora Danei Năstase, soția fostului premier al României, scria Hotnews.ro. Potrivit publicației, Dan Odobescu a preluat în 2015 funcțiile de director general și președinte al Consiliului de Administrație al societății de asigurări City Insurance, în urma demisiei lui Nicolae Mușat. Dan Odobescu a fost anterior trimis în judecată în stare de libertate în dosarul de corupție ASF-Carpatica (un alt faliment monumental din piața de asigurări), încă din luna aprilie 2014.

În martie, City Insurance a anunțat pe propriul site că firma Vivendi International (actionar principal al City Insurance controlat, în acte, de către Dan Odobescu) va fi preluat integral de către holdingul I3CP, înregistrat în Olanda. Economica.net  a anunțat atunci că firma olandeză este finanțată de către Biserica Ortodoxă a Greciei.

Analize Economedia

ANALIZĂ. România în balanță: Anii 2025-2031 sau despre cum să faci exerciții de levitație deasupra prăpastiei

ANALIZĂ. Efervescență în industria veterinară din România. Numeroase tranzacții și investiții anunțate în ultimele luni

ANALIZĂ. 2025, momentul adevărului pentru marii constructori din România. UMB va lucra pe 270 de kilometri de autostradă, Mapa și WeBuild încep tunelurile în zona de munte pe A1, iar Makyol pe toate cele patru loturi de pe A13

ANALIZĂ. Cum ar putea fi afectată România de victoria lui Trump / Ce înseamnă pentru economia americană și globală

ANALIZĂ. Împrumuturile statului au ajuns la o sumă record. Guvernul nu a terminat: deficitul în creștere presupune împrumuturi și mai mari, la dobânzi astronomice / Dobânzile au crescut deja

EXCLUSIV Întârzieri de un an de zile la decontul investițiilor prin Start-up Nation 2022 / Antreprenorii reclamă că trebuie să plătească dobânzi și se gândesc chiar să vândă: „Mai bine făceam un credit de nevoi personale”

Ce nu spune premierul Marcel Ciolacu atunci când încearcă să dea explicații despre afacerile nepotului său, Mihai Cristian. Legăturile politică – business care se pot regăsi în diverse etape din activitatea tânărului Ciolacu, implicat în piața Farma, Energie și Imobiliare

ANALIZĂ Încrederea mediului de afaceri în economia României a crescut în luna octombrie

Topul celor mai puternici antreprenori în construcții: Compania Construcții Erbașu a urcat pe primul loc în clasament și e urmată de Strabag și PORR

Cum a ajuns partenerul de afaceri al lui Mihai Ciolacu, nepotul premierului Ciolacu, să dețină un imperiu farmaceutic în jumătate din țară sub brandul Evofarm: achiziții pe bandă rulantă și zeci de contracte cu statul

EXCLUSIV Scrisoarea Comisiei Europene. De ce a suspendat Bruxelles-ul banii pentru Transporturi din a treia cerere de plată: Legături ierarhice la selecția șefilor pentru companiile de stat, licitații feroviare cu probleme / Detalii: cum a pierdut metroul de Cluj finanțarea

EXCLUSIV Scrisoarea Comisiei Europene: Lanțul de influențe politice prin care au fost numiți șefii companiilor de stat din Energie / Comisia suspendă o plată de 300 de milioane de euro pentru acest jalon

Corespondență de la EIT InnoEnergy, din Barcelona. Cum ar putea răspunde Europa, dependentă de importuri, la amenințarea chineză pe piața energiei sustenabile? Investiții în cercetare, inovație viabilă economic și “morcovi”- stimulente pentru tehnologia curată

ANALIZĂ Economedia. Val de concedieri și restructurări la multinaționalele din industrie, cu activitate și pe plan local. Piața din România, afectată de presiunile economice de la nivel mondial, de creșterea costurilor cu materia primă, cu forța de muncă și de scăderea consumului

ANALIZĂ Economedia: O administrație Trump 2.0 va avea de dat o luptă infernală cu piețele financiare / Mesajul lui Stanley Druckenmiller, legendă în lumea investițiilor: „Lui Soroș i-ar fi rușine cu mine că nu pariez mai mult”

EXCLUSIV România pierde temporar 1,1 miliarde de euro din cererea de plată numărul 3 din PNRR, în valoare totală netă de 2 miliarde de euro / Guvernul are 6 luni să îndeplinească jaloanele restante

ANALIZĂ Economedia: Băncile continuă să stea pe un munte de bani / Muntele se va mări pe final de an

ANALIZĂ Economedia: A căzut BNR în propria capcană? / Cât de mult va fi stimulată inflația de ajustarea fiscală a Guvernului și cât va afecta economia

Surse: Acționarii elvețieni ai Azomureș iau în calcul vânzarea combinatului de îngrășăminte / Omul de afaceri Ștefan Vuza ar fi interesat de achiziție / Romgaz, indicat de asemenea ca potențial cumpărător, nu a comentat

ANALIZĂ Economedia: Ce se fac că nu înțeleg bancherii centrali când vine vorba despre inflație și impactul ei asupra consumatorilor

VIDEO Cât costă să joci golf în România, un sport promovat de președintele Iohannis/ De la un joc sportiv asociat cu imobiliarele până la o activitate care „face bine națiunilor”

Analiză Economedia: Încă două scăderi de dobândă de la BNR, după care pauză? / Unde ar urma să se așeze dobânzile într-un 2025 cu riscuri în creștere

ANALIZĂ Economedia. Piața muncii pentru studenți la început de an universitar. Care sunt job-urile pentru tineri fără experiență și ce salarii se pot câștiga?

ANALIZĂ Economedia: Toți marii bancheri centrali din lume pun mână de la mână ca să umfle piețele financiale, cu o lună înaintea alegerilor din SUA/ S&P 500 va bate pragul de 6.000 de puncte până la final de an, dacă nu se prăbușește din cauza „lebedei negre” a grevei portuare

ANALIZĂ Economedia: Cu un deficit bugetar scăpat de sub control, Guvernul Ciolacu a ajuns la împrumuturi de aproape 200 miliarde de lei în 2024, un nivel record. Statul a împrumutat aproape 32 miliarde de lei în septembrie / Dobânzile suverane au crescut

OFICIAL Cine sunt noii directori de la Transelectrica fără experiență în energie: Șeful companiei strategice, Ștefăniță Munteanu, fost consilier județean susținut de Ciolacu/ Ce probleme de integritate ridică alți membri controversați, ca Victor Moraru

ANALIZĂ Economedia: Încrederea în economia românească scade ușor în debutul toamnei / Activitatea de business va continua să crească pe final de an

EXCLUSIV Victor Moraru de la AMEPIP și Ștefăniță Munteanu, susținut de Ciolacu, pe lista finală în noul Directorat al Transelectrica. Conducerea companiei va fi numită luni / Lista completă

EXCLUSIV Ford va asambla baterii pentru mașini electrice la Craiova

EXCLUSIV Schaeffler din Brașov a trimis angajații în șomaj tehnic

În iunie, I3CP, nume alternativ al fondului olandez Exin Investment Holding, anunță că negociază preluarea controlului City Insurance cu „acționarii cunoscuți care încă își păstrează dreptul de vot”, potrivit Economica.net. Este vorba despre Nicolae Mușat (șef de facto și artizanul exploziei City Insurance din ultimii ani), Cristian Pascale (avocatul City), Max Roesller și Fortuna Copola.  Din enumerarea celor de la I3CP lipsește chiar cel mai mare acționar al City Insurance, Vivendi Internațional, compania controlată de Dan Odobescu, cumnatul fostului premier Adrian Năstase. Odobescu și Vivendi International au fost suspendați din drepturi prin decizia ASF care a și pus City Insurance sub administrarea FGA.

Dan Odobescu ar fi făcut numeroase presiuni asupra conducerii ASF în încercarea de a-şi proteja afacerea cu poliţe RCA, scrie Adevărul. Problemele City Insurance datează de mai bine de cinci ani, asigurătorul trecând deja în 2016 prin procedura de redresare financiară pe bază de plan ca urmare a faptului că se afla în dificultate financiară. Firma a prezentat un extras de cont suspect, din care rezultă faptul că societatea de asigurări are în contul unei bănci din Elveţia suma de 50 milioane de euro.

O decizie a Autorității de Supraveghere Financiară (ASF) din iunie, privind desemnarea Fondului de Garantare a Asiguraților în calitate de administrator temporar la City Insurance, face referire la o serie de aspecte de nelegalitate, constatate în trei rapoarte de control permanent. Aspectele de neconformitate/nelegalitate cuprinse în cadrul celor 3 rapoarte de control permanent vizează, în principal, faptul că societatea a raportat încă din anul 2017 disponibilităţi băneşti la o societate bancară. Autoritatea de Supraveghere Financiară a luat cunoştinţă la data de 28.04.2021 despre faptul că între această societate bancară şi societatea de asigurare nu au existat raporturi contractuale.

Dosare penale

Potrivit Europa Liberă, primele sesizări penale au fost făcute în urmă cu cinci luni, la Direcția de Investigare a Infracțiunilor de Criminalitate Organizată și Terorism (DIICOT) și la Secția Penală și de Urmărire Criminalistică a Parchetului General. Surse judiciare au declarat pentru Europa Liberă că acestea au fost făcute de actuala conducere a ASF, marile probleme ale City Insurance fiind ignorate în perioada 2017 – 2020, când ASF avea o altă componență. „Totul pleacă de la Solvency II, legislația comunitară extrem de flexibilă cu privire la garanții. Cei care trebuiau să supravegheze firma nu și-au făcut treaba”, ne-au declarat sursa citată.

În anchetă sunt verificate peste 20 de persoane, fiind solicitate date din Elveția și Luxemburg, dar și de la autoritățile din Insulele Cayman, locul unde a fost înregistrată firma offshore care a reasigurat societatea din România.

Istoricul romanțat de pe site-ul firmei de asigurări, sub bagheta unui „om de afaceri autodidact foarte experimentat”

SOCIETATEA DE ASIGURARE-REASIGURARE (S.A.-R.) City Insurance S.A. a fost înființată în 1998 de către „un grup de investitori cu viziunea de a crea prima companie românească de asigurare independentă”, potrivit descrierii de pe site-ul companiei.

În 2009 a devenit membru fondator și acționar al Pool-ului de Asigurare Împotriva Dezastrelor Naturale [PAID]. În 2011, City Insurance s-a implicat în spațiul virtual și a lansat CitySmart.ro. Sistemul de vânzări online.

În 2012 compania apărea pentru prima oară în Topul Primelor Zece Companii de Asigurare din România.

În 2014, City Insurance s-a extins pe piața de asigurări din Grecia.

Între 2015 și 2017, Dan Odobescu, „acționarul principal al City Insurance și om de afaceri autodidact foarte experimentat, a început să clădească fundațiile pentru asamblarea unei echipe internaționalizate de profesioniști, cu țelul de a-și finaliza propriul ciclu managerial și de a preda ștafeta unei noi generații de directori executivi”.

Din 2017, „noua echipă de conducere internațională a City Insurance asigură managementul companiei, îmbogățită „cu moștenirea și mentoratul lui Dan Odobescu, ce deține acum doar o funcție consultativă fără rol de execuție””.